Это, в свою очередь, повышает эффективность и надежность этих платформ, доходное фермерство делая их более привлекательными для пользователей. Добыча дохода стала одним из самых горячих трендов в мире децентрализованных финансов (DeFi) в последнее время, и легко понять почему. Этот инновационный метод позволяет инвесторам максимизировать свои доходы, вложив свои криптовалюты в работу. В этом исчерпывающем руководстве я отвечу на все эти вопросы и помогу вам ориентироваться в захватывающем мире добычи дохода, а также извлечь максимальную пользу из ваших инвестиций. Обычно стейкинг подразумевает, что вы блокируете токены в смарт-контракте и получаете вознаграждения в том же активе. Но DeFi-протоколы создали одиночные пулы, которые начисляют доход за стейкинг различных активов.
Ключевые различия между торговлей акциями, форекс и криптовалютами: всеобъемлющее руководство
Любопытная амальгама ликвидности и майнинга приводит к майнингу ликвидности, что способствует перспективам DeFi. В то время как распространение ликвидности включает поставку монет или токенов, майнинг учитывает вычислительную мощность PoW для получения новых токенов, созданных алгоритмом. Появление протоколов DeFi Compound (COMP) и Aave привело к буму фермерства в начале лета 2020 года.
Десять самых популярных протоколов доходного фермерства
Но если пул привлек множество инвесторов и за счет новых вкладов его размер вырос в 10 раз, то ваша доля сократилась до 1% и вы получите 0,1 токен в сутки. Поэтому доходное фермерство останется прибыльным и в 2024 году, и даже те, кто ищет более простые пути, смогут получить значительную прибыль на капитал, который иначе не принёс бы никаких процентов. Но при инвестировании криптовалюты важно помнить и о рисках, характерных для всей сферы DeFi, — это мошенничество и общая волатильность рынка. Другим серьёзным недостатком доходного фермерства являются мошенники, характерные для крипто-среды. В зависимости от протокола некоторые заёмщики должны переобеспечивать активы, в основном, чтобы иметь возможность корректировать позиции на рынке в случае внезапного обвала рынка. Несмотря на то, что некоторым кредиторам не требуется обеспечение, именно поэтому важно учитывать коэффициент обеспечения, чтобы избежать ликвидации.
Плюсы и минусы доходного фермерства
Ошибки в коде могут просто появиться на ровном месте из-за жесткой конкурентной гонки между протоколами, где скорость выпуска наиболее важна. Протоколы DeFi являются общедоступными, но их бесперебойная работа зависит от нескольких приложений. Если какое-либо из этих основных приложений используется или работает неправильно, это может повлиять на всю экосистему приложений и привести к постоянной потере средств инвесторов. Во-первых, прибыльное фермерство не защищено от взломов и мошенничества из-за возможных уязвимостей в смарт-контрактах протокола. Доходное фермерство может быть невероятно сложным и сопряжено со значительными финансовыми рисками как для заемщиков, так и для кредиторов. Обычно это связано с высокими комиссионными за транзакции и имеет смысл только в том случае, если сумма капитала составляет тысячи долларов.
Четвертый шаг – депонирование монет в пул ликвидности
Суть майнинга ликвидности состоит в том, что держатель предоставляет трейдерам ликвидность, за что также получает вознаграждение. Эти способы предоставляют возможность использовать криптовалюту для получения дополнительного дохода вместо того, чтобы она просто лежала в кошельке. Пользователи получают вознаграждения за предоставление ликвидности протоколу на ранних этапах.
Как работает доходное фермерство?
По факту, это становление совершенно новых финансов, у которых возможность получить прибыль в разы выше, чем у классических. Разумеется, если не брать в расчет инвестирование и трейдинг, однако и риски там выше. С течением времени DeFi продолжит привлекать людей и их средства, а традиционные финансы отойдут на второй план. Нельзя не отметить, что с помощью грамотного подхода к инвестированию в DeFi можно заработать приличный капитал всего за несколько лет.
Доходность от сельского хозяйства?
Чтобы пополнить данный пул LP-токенами, нужно нажать «+», а чтобы частично или полностью снять LP-токены, следует выбрать «-». Каждую операцию придется подтверждать в кошельке, заплатив соответствующую транзакционную комиссию. Так как IL существенно снижают итоговую доходность фермерства, инвесторам приходится искать возможности для минимизации влияния этого фактора. Здесь существует четыре пути, и все они касаются выбора подходящего пула.
Если вам интересно узнать больше про DeFi протоколы и увидеть их показатели в реальном времени, рекомендуем посетить наш DeFi-портал. Мы приводим несколько популярных платформ, которые используют фермеры. Ваш доступ к сервису и его использование зависят от вашего согласия и соблюдения настоящих условий. Настоящие условия распространяются на всех посетителей, пользователей и других лиц, которые получают доступ к сервису или используют его.
- Это означает, что если система выйдет из строя, вы рискуете потерять внесённые в стейкинг средства или стоимость токена в протоколе.
- Наиболее распространенными метриками, которые вы можете встречать на сайтах протоколов, являются APR (Annual Percentage Rate) и APY (Annual Percentage Yield).
- Вознаграждение делится между всеми участниками пула ликвидности пропорционально их вкладу.
- Доходное фермерство основано на смарт-контрактах, которые связывают двух анонимных сторон с фермерскими транзакциями без посредника.
- Как и в любых других случаях, существует риск для тех, кто не ценит эту идеологию.
Каковы риски доходного фермерства?
Вознаграждение делится между всеми участниками пула пропорционально их вкладу. В 2024 году работает множество платформ, дающих простой доступ в мир доходного фермерства без необходимости управления сложными торговыми стратегиями, что больше подходит для новичков. Нельзя сказать, что какие-то криптовалюты “лучше” других подходят для доходного фермерства. Заработав капитал, остаётся просто выбрать подходящий вариант на основе предлагаемых вознаграждений. Однако важно отметить, что доходное фермерство не гарантирует прибыли, и даже после выбора стратегии нужно будет следить за своим капиталом, чтобы поддерживать прибыльность на выбранном уровне. Учитывая его децентрализованность, DeFi, возможно, предлагает непрофессиональным трейдерам инвестиционную возможность, каких ещё никогда не бывало.
Доходное фермерство — продукт DeFi, и предлагает общие для всей отрасли преимущества, такие как снижение комиссий и сопутствующих расходов по сравнению с традиционным управлением финансовыми активами. Это опять-таки возможно благодаря децентрализации — в процессе инвестирования нет посредников или агентов, которым нужно платить. APY устроено сложнее, но и его можно подсчитать с помощью специальных инструментов, что даёт инвесторам представление об общей прибыльности стратегии. Таким образом, если большинство держателей SNX хранят sETH во время роста ETH, то долговый пул будет пропорционально увеличиваться. Предположим, что вы добывали 1000 сUSD, а общий объём оборота Synth составляет $1 миллион, а коэффициент займа составляет 0,1%.
В случае с Uniswap комиссии, поступающие от каждой сделки в пуле ликвидности, выплачиваются инвесторам, которые вносят свои активы в пулы ликвидности протокола. Обеспечивая ликвидность протокола, они получают вознаграждение в виде пассивного источника дохода. Важно отметить, что процент может уменьшаться в зависимости от платформы по мере того, как все больше людей вкладывают свои криптомонеты или токены в этот пул ликвидности. Кроме того, предоставление ликвидности ограничено сетью, в которой размещена платформа.
Таким образом, поставщики ликвидности и пулы ликвидности играют важную роль в поддержании ставки ликвидации. В конце концов, ликвидность, как правило, привлекает больше ликвидности. Менее чем за десять лет мы увидели, как новое криптопространство изменило всё, что мы знаем. Теперь мы все видим рост децентрализованных финансов (или простоDeFi ), который становится широко популярным в криптовалютном мире. С ростом общей заблокированной стоимости (TVL) в DeFi на $4 млрд развитие экосистемы полностью жизнеспособно. Конечно, криптовалюта волатильна, но DeFi открывает возможности для общественности.
Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, практические руководства для начинающих и экспертов. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. В 2021 году общая стоимость заблокированных средств в пулах ликвидности продолжит достигать новых максимумов. Instadapp позиционируется сегодня как наиболее прогрессивная площадка для применения потенциалов ДеФи. Пользователям предлагается создать, а затем и полностью контролировать собственный DeFi-портфель.
Это может быть связано с высокими темпами выпуска и постоянными продажами фермеров, стремящихся вывести доход. В результате, ценовой график таких токенов может выглядеть как свободное падение. Сегодня трейдеры сети Yield Farming Сhain выбирают виртуальные валюты, такие как Tether, Dai, USD Coin или Эфир. Эксперты оправдывают этот выбор тем, что использование этих стейблкоинов и токенов позволяет отслеживать прибыль самым простым и выгодным способом. Стоит отметить, что чем сложнее стратегия размещения токенов в цепочке прикладных протоколов для доходных фермеров, тем больше прибыли тот получает. Ни для кого уже не секрет, что криптовалюты и заработок на них — одна из самых интересных и актуальных задач будущего.
Поскольку блокчейн неизменен по своей природе, чаще всего потери в DeFi становятся необратимыми. Мы настоятельно рекомендуем основательно взвешивать все риски, связанные с доходным фермерством, и постараться получить как можно больше информации перед принятием инвестиционных решений. Протоколы DeFi общедоступны но зависят от нескольких приложений для бесперебойной работы.
Доходное фермерство играет важную роль в экосистеме DeFi, поощряя пользователей участвовать и предоставлять ликвидность различным протоколам. Оно помогает запустить ликвидность, улучшить эффективность децентрализованных бирж и способствовать развитию инновационных проектов DeFi. Без доходных фермеров многим DeFi платформам было бы сложно привлечь пользователей и построить живую экосистему. Непостоянные убытки возникают из-за сильной волатильности, когда курс одной из криптовалют в паре резко изменяется. Если в этот момент холдер выведет активы из пулов ликвидности, то убытки станут постоянными. Вы можете добавить активы в пул ликвидности BNB-USDT, за что будете получать CAKE.
Считается, что расцвет доходного фермерства пришёлся на зарождение индустрии несколько лет назад и с тех пор эта отрасль стала слишком популярной. Однако даже они несут в себе риски, и важно знать историю поведения актива во времена общей волатильности крипто-рынка, прежде чем начинать долгосрочную и крупную инвест-стратегию. Поэтому крупнейшие стейблкоины — лучший выбор, ведь они обычно лучше выдерживают экстремальные события, чем токены с меньшей рыночной капитализацией.
Конкретные механизмы наград могут различаться в зависимости от платформы и протокола, с которыми вы взаимодействуете. Некоторые платформы могут распределять награды ежедневно, в то время как другие могут иметь более длительные циклы наград. Протокол замыкает тройку лидеров в настоящее время с TVL, равным почти $10,3 млрд. Холдеры предоставляют свои активы в кредит другим пользователям и за это получают токены AAVE.